我が家の資産ポートフォリオ 〜２年前との比較〜

2024.05.02

昨日のブログで2024年3月末現在のポートフォリオを公開しましたが、過去の状況はどうだったのか振り返ってみましょう。

ちょうど2年前となる2022年3月末と比較してみると、ポートフォリオの構成比は現金・預金が－21.9、個別株が＋4.3、投資信託が＋17.6ポイント変化していることが分ります。

これほどまでに著しく変化したのはなぜでしょうか❓

ちなみに、この2年間で総資産額は着実に増加しています。

となれば答えは１つで、現金・預金を個別株、投資信託へと大きく割り振ったということになりますね。

この2年間で集中的にやったのは、2023年末での終了が報じられ始めた旧NISA、ジュニアNISA非課税枠の活用です。

私と妻と子供３人の口座を最大限に活用するため、現金・預金の構成比を4割前後に維持するというマイルールを見直しました。

その結果が、下図（2022年3月）から昨日のブログで紹介した2024年3月への変化につながったのです。

2022年3月末時点のポートフォリオ