家計管理の大原則 その２ ～毎月の残高確認～

2024.05.09

我が家の家計管理の大原則その２が「毎月の残高確認」です。

読んで字のごとく、毎月必ずやることが大事です。

そして、毎月の作業を簡易にするために、全てスマホで確認できるようにしておくことも必須です。

そして、マネーフォワードのアプリなどを使用する必要は一切ありません。

Googleのスプレッドシートやエクセルで十分です。

銀行預金、投資信託、個別株、積立型の保険、仮想通貨など、流動性の如何を問わずに金融資産となるもの全ての残高を毎月確認して入力します。

これを毎月継続することで、下図のように金融資産総額の推移と、種別ごとの構成比が確認できるようになります。